Среди выступивших — представители государственных органов, бизнеса и банковской сферы. «Круглый стол» открыли Уполномоченный по защите предпринимателей в Москве Татьяна Вадимовна Минеева и Член Совета директоров Банка России Михаил Валерьевич Мамута.
После приветствия собравшиеся перешли к обсуждению практики применения закона об отмывании доходов.
⠀
Две главных темы обсуждения:
как бизнесу избежать блокировки счета из-за того, что банк счел операцию подозрительной;
как банкам избежать санкций со стороны регулятора за проведение «сомнительных» операций.
⠀
Представители малого бизнеса пожаловались на общую забюрократизированность процедур и неопределенность требований, предъявляемых для разблокировки счета.🤷♂️
Один из представителей малого бизнеса заявил, что ему приходится держать в штате сотрудника, который занимается оформлением бумаг для подачи их в банк. Другой поделился «лайфхаком» — перед тем, как провести операцию, которую банк может счесть сомнительной, он направляет в банк своего представителя с разъяснениями. Еще один предприниматель пожаловался, что не смог разблокировать счет даже после предъявления всех документов, запрошенных банком — по его словам, банк просто сослался на 115-ФЗ и не стал ничего объяснять.
⠀
Представители банковской сферы со своей стороны пожаловались, что иногда вынуждены блокировать счета, понимая, что по ним проводятся обычные переводы — всё потому, что при проверке регулятор может счесть такие операции подозрительными и наложить на банк санкции. Представитель банковской сферы подчеркнул, что понимает предпринимателей, которые вынуждены «уходить в нал».
Другой представитель банка пожаловался, что до 10% сотрудников банка занимаются «проблемными» операциями: «Мы находимся между двух наковален!».
Ожидать переписывания закона не следует: по словам представителя Росфинмониторинга, нынешние нормы приведены в соответствии с международным правом и не могут быть изменены в сторону послабления требований.