Центральный банк в июле запустил специальную платформу для борьбы с отмыванием денег «Знай своего клиента»

⁣Каждый банк теперь может самостоятельно решить, как работать с той или иной категорией бизнеса, в зависимости от ее группы риска. Платформа обладает сведениями о 7 миллионах организаций и индивидуальных предпринимателей.
Центральный банк считает, что платформа в современное время была крайне необходима, так можно избежать необоснованных отказов и блокировок счетов бизнесменов. К платформе подключились все банки страны.
Теперь банки смогут для действительно добросовестных клиентов упростить работу — им не откажут в проведении операции или открытии счета и не отключат онлайн-банк.
Окончательное решение о добросовестности бизнеса банки будут принимать самостоятельно, информация платформы лишь помогает это сделать. То есть банк может не согласиться с оценкой платформы. Если так случится, он должен проинформировать об этом Центробанк и направить результаты собственной оценки.
Центробанк распределил бизнес на три группы — низкого, среднего и высокого уровней риска.

У группы есть соответствующие цветовые обозначения:
🟢«зеленая» - 99% компаний,
🟡«желтая» - 0,7% компаний,
🔴«красная» - 0,3% компаний.

Если бизнесмены не согласны с включением в группу высокого риска, они могут обжаловать это в Межведомственной комиссии при Банке России.
Чтобы узнать о своем статусе можно подать запрос в свой банк, информация о рисках открыта. Количество обращений не ограничено, поэтому можно отслеживать возможные изменения в статусе, периодически направляя новые запросы.